Placements et épargne

Placements et épargne : pensés pour vos projets

Assurance-vie, PER, supports en unités de compte : on structure la partie assurantielle de votre épargne, puis on l’inscrit dans une stratégie par horizon — faire fructifier, préparer la retraite, transmettre. Un interlocuteur de référence, une vision claire.

Parlons-en
Faire le point

Programme de solutions

Assurance-vie, PER, placements divers

En tant que courtier en assurance, l’agence sélectionne et compare les solutions proposées par les compagnies afin de vous orienter vers le contrat le plus adapté à votre situation, à vos objectifs et à votre profil. L’agence intervient comme courtière en assurance immatriculée à l’ORIAS.

Épargne & transmission

Assurance-vie multisupport

Faire fructifier une épargne disponible, avec un cadre avantageux pour la transmission. Répartition entre fonds en euros et unités de compte selon votre profil.

Retraite

PER, PERin

Préparer un complément de revenu pour la retraite, avec un avantage fiscal à l’entrée. Sortie en capital, en rente, ou les deux.

Profil d’investissement

Placements

Co-construire des solutions d’investissement alignées avec vos objectifs, votre profil de risque et votre horizon de temps.

Diversification

Unités de compte, Fonds euro, SCPI

Diversifier au sein du contrat via des supports en unités de compte, fonds euro, y compris des SCPI.

Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital : leur valeur évolue à la hausse comme à la baisse, en fonction des marchés. Le fonds en euros, lui, bénéficie d’une garantie sur le capital investi (hors frais).

Une stratégie par horizon

Épargner à court, moyen et long terme

Une fois le bon support choisi, on l’inscrit dans le temps. Chaque objectif a son horizon : sécuriser une réserve, faire travailler le capital et préparer la retraite et la transmission.

Court terme

Épargne de précaution

Sécuriser une réserve disponible avant d’investir : de quoi faire face aux imprévus, sans bloquer votre capital.

Moyen terme

Faire fructifier

Faire travailler le capital dans le temps, avec une diversification adaptée à votre profil de risque.

Long terme

Retraite & transmission

Préparer un complément de revenu pour la retraite et organiser la transmission de votre patrimoine dès à présent.

Transmission

Transmettre dans de bonnes conditions

Transmettre dans de bonnes conditions, c’est préserver l’harmonie des relations et pérenniser la valeur de ce qui a été bâti.

  • Éviter les conflits entre les personnes concernées.
  • Préserver la valeur de ce qui est transmis.
  • Assurer la continuité de l’activité ou du projet.
  • Limiter les coûts (fiscaux, administratifs ou financiers).
  • Donner toutes les informations nécessaires pour que le repreneur ou le bénéficiaire puisse poursuivre sereinement.

Au-delà de l’assurance

une orientation vers les bons spécialistes

Pour vous offrir un conseil à 360°, nous travaillons au quotidien avec un réseau de partenaires de confiance — experts-comptables, notaires et avocats d’affaires — tout en nous adaptant à vos interlocuteurs habituels.
Ensemble, nous croisons nos expertises métier pour bâtir une stratégie d’assurance de personnes sur mesure, solide et pérenne.

Notaire

En travail d’équipe avec nos notaires partenaires, nous mettons notre savoir-faire au service de votre patrimoine pour que vos contrats d’assurance s’articulent sur mesure avec votre stratégie successorale et familiale.

Expert-comptable

En nous appuyant sur l’expertise de nos experts-comptables partenaires (ou en lien avec le vôtre), nous apportons nos connaissances techniques pour aligner parfaitement vos assurances de personnes avec la santé financière et la fiscalité de votre entreprise.

Avocat d’affaire

En étroite collaboration avec notre réseau d’avocats d’affaires, nous combinons nos compétences en gestion des risques à leur maîtrise juridique pour protéger la pérennité de votre société et de ses associés (homme clé, garantie croisée).

Découverte, structuration, suivi

Placements et épargne : la démarche étape par étape

Étape 1

Découverte

On clarifie votre situation, vos objectifs, votre horizon de placement et votre rapport au risque avant toute proposition.

Étape 2

Structuration

Votre programme de solutions est étudié : enveloppe adaptée, répartition des supports, cadre fiscal, frais explicités.

Étape 3

Orientation & suivi

Parce que votre vie et vos projets évoluent, nous faisons régulièrement le point afin que vos contrats restent toujours adaptés à vos besoins.

Cette démarche s’appuie sur la méthode SMART et démarre par un bilan assurance.

Un suivi sur des années

Votre épargne accompagnée à Bergerac, Bordeaux et partout en France

Ouvrir une assurance-vie, préparer sa retraite avec un PER ou organiser la transmission de son patrimoine : ces sujets se suivent sur des années. L’accompagnement part de Bergerac et s’étend à la Dordogne, à Bordeaux et partout en France — le point d’étape annuel se tient aussi bien en visio qu’autour d’une table. Le départ reste le même partout : un bilan assurance pour clarifier vos objectifs.

Pour la protection du revenu et des proches, voir aussi Prévoyance & Santé ; pour les dirigeants et indépendants, l’assurance professionnelle.

Assurance-vie, PER, transmission…

Construisons votre stratégie d’épargne et de placements

Une vision à long terme, des choix expliqués, et un suivi dans la durée. Sans engagement.

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