Le point de départ

Le bilan assurance : un diagnostic complet, pro & perso

Avant toute proposition, on fait le point. Un vrai diagnostic de vos contrats — professionnels et personnels — pour repérer les doublons, les manques et les garanties mal calibrées. Sans frais, sans engagement.

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L’analyse

Ce que révèle votre bilan assurance

Un audit méthodique de l’existant, à partir de vos contrats et de votre situation réelle.

Droits acquis et contrats en cours

Ce que vos régimes obligatoires et contrats actuels couvrent déjà : indemnités, invalidité, décès, franchises.

Doublons

Détection et suppression des garanties payées en double, d’un contrat à l’autre.

Manques et sur-assurances

Les risques non couverts, sous-couverts ou sur-couverts au regard de votre situation réelle.

Fiscalité

L’impact fiscal de vos contrats (Madelin, déductions) et les optimisations possibles.

Accompagnement

Conseils et optimisation pour co-construire votre protection personnalisée : la bonne garantie au bon prix.

Transparence

Lecture claire de chaque contrat : avantages, inconvénients, frais, conditions générales et particulières.

Le déroulé

Comment se passe le bilan

En visio ou dans vos locaux, partout en France. Pro et perso en un seul rendez-vous.

Étape 1

On échange

Un premier rendez-vous, en visio ou en présentiel, pour comprendre votre situation pro et perso.

Étape 2

On analyse

Étude de vos contrats existants, de vos droits et de vos besoins réels — sans rien vous vendre.

Étape 3

On restitue

Un compte rendu clair et des recommandations priorisées. Vous décidez librement de la suite.

L’état d’esprit

Un bilan, pas un argumentaire

Le bilan est le point de départ concret de la méthode SMART : on cadre vos besoins avant d’agir, bloc par bloc. Vous gardez la main à chaque étape.

  • Un vrai diagnostic, pas un argumentaire de vente
  • Vos contrats pro et perso, au même endroit
  • Des solutions adaptées, jamais standardisées
  • Sans frais, sans engagement

Découvrir la méthode SMART

Diagnostic pro & perso

Faisons le point sur votre protection

Un premier rendez-vous suffit pour y voir clair. Sans frais, sans engagement.

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