La démarche
La méthode SMART : une protection construite bloc par bloc
Plutôt que de tout traiter d’un coup, on avance bloc par bloc, dans l’ordre de vos priorités — sans surcharge d’informations ni engagement précipité. La méthode SMART cadre chaque besoin avant d’agir.
L’acronyme
La méthode SMART, critère par critère
Cinq critères pour définir vos besoins à travers une réflexion ciblée, avant toute recommandation.
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Spécifique
Vos objectifs et vos besoins sont clairement définis, selon votre situation professionnelle et personnelle.
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Mesurable
Vos objectifs peuvent être évalués, chiffrés et suivis dans le temps.
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Atteignable
Les solutions retenues sont réalistes et réalisables.
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Réaliste
Elles restent adaptées à votre contexte et à vos capacités.
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Temporellement défini
Chaque action s’inscrit dans un calendrier précis.
Le plan d’actions
Votre protection, bloc par bloc
Un accompagnement structuré et progressif : on traite un bloc à la fois (assurances, prévoyance, retraite, épargne…), dans l’ordre de vos priorités.
Les quatre blocs
Chaque bloc regroupe un domaine d’accompagnement et les actions concrètes menées à vos côtés, en toute transparence.
Bloc Pro / Indépendant / Dirigeant
Prévoyance, santé, retraite, RC pro, multirisque pro, flotte auto, risques annexes.
Ce qu’on fait pour vous13 points
- Étude des droits acquis actifs / passifs (IJ, invalidité, décès, franchises)
- Étude des besoins en revenu
- Étude des remboursements des charges professionnelles
- Bilan retraite
- Détection & suppression des doublons (contrats ou garanties)
- Optimisation & adaptation des solutions et tarifs
- Accompagnement questionnaire de santé
- Fiscalité des contrats
- Résiliation
- Transparence des contrats (avantages / inconvénients / frais)
- Accompagnement à la compréhension des conditions générales et particulières
- Rendez-vous physique ou visioconférence
- Relation client premium Pro (gestion des sinistres, suivi et check-up annuel)
Bloc Entreprise
Prévoyance et santé collectives, retraite collective, épargne salariale, RC entreprise, multirisque pro, flotte auto, décennale, cyber-risques.
Ce qu’on fait pour vous13 points
- Accompagnement du dirigeant & chef d’entreprise
- Étude des besoins des salariés
- Étude des solutions obligatoires et facultatives
- Étude des remboursements des charges de l’entreprise
- Détection & suppression des doublons (contrats ou garanties)
- Optimisation & adaptation des solutions et tarifs
- Accompagnement DSN, DU…
- Fiscalité des contrats
- Résiliation
- Transparence des contrats (avantages / inconvénients / frais)
- Accompagnement à la compréhension des conditions générales et particulières
- Rendez-vous physique ou visioconférence
- Relation client premium Entreprise (gestion des sinistres, suivi et check-up annuel)
Bloc Placements & épargne
Investissement immobilier et mobilier, placements divers (assurance vie, SCPI, compte-titre, compte à terme, PER), optimisation fiscale, transmission du patrimoine.
Ce qu’on fait pour vous11 points
- Bilan patrimonial initial et inventaire des actifs
- Détermination du profil de risque
- Synthèse & stratégie de placement à court, moyen et long terme
- Stratégie fiscale sur mesure pour réduire le montant des impôts
- Préparation de la retraite & transmission du patrimoine
- Conseils d’allocation & de transfert
- Conseils patrimoniaux familiaux & accompagnement intergénérationnel
- Accompagnement assurance vie & plan épargne retraite
- Préconisations immobilières
- Mise en relation avec nos partenaires (avocats fiscalistes, notaires, professionnels de l’immobilier)
- Relation client premium (suivi régulier et check-up annuel)
Bloc Particulier
Habitation, auto, moto, bateau, trottinette, camping-car, animaux, GAV, santé, prévoyance, protection juridique, assurance emprunteur, scolaire, risques annexes.
Ce qu’on fait pour vous8 points
- Étude des besoins
- Détection & suppression des doublons (contrats ou garanties)
- Optimisation & adaptation des solutions et tarifs
- Résiliation
- Transparence des contrats (avantages / inconvénients / frais)
- Accompagnement à la compréhension des conditions générales et particulières
- Rendez-vous physique ou visioconférence
- Relation client premium (gestion des sinistres, suivi et check-up annuel)
L’esprit de la méthode
Pourquoi avancer ainsi
La méthode SMART évite la décision précipitée : on construit une protection cohérente, étape par étape, que vous gardez toujours sous contrôle.
- Pas de surcharge : un seul bloc à la fois
- Dans l’ordre de vos priorités, pas l’inverse
- Aucun engagement précipité
- Ni doublon, ni garantie inutile
Le mot de Leslie
« Mon métier, c’est de vous aider à choisir en confiance, et de vous accompagner dans le temps. »
Votre priorité du moment
Par quel bloc commencer ?
Un premier échange suffit pour cibler votre priorité et lancer le premier bloc. L’échange est sans frais et sans engagement.